Digestive Health
How Processed Foods Impact Digestive Health
If it comes in a box, bag, or package with a long list of unfamiliar ingredients, chances are it's ultra-processed. In the U.S., these foods make up more than half of the average diet—and they may be doing more harm to your gut than you realize.
What Are Ultra-Processed Foods?
Ultra-processed foods are products that have been significantly altered from their natural state. They're often stripped of fiber and nutrients, then packed with additives, flavorings, salt, sugar, and fat to improve taste and shelf life. Think frozen meals, chips, sugary cereals, packaged snacks, and sweetened beverages. Even foods marketed as "healthy" can be highly processed.
How They Affect Your Gut
Because ultra-processed foods are low in fiber and easy for the body to absorb, they move through your digestive system quickly—almost as if they're pre-digested. This can cause blood sugar spikes, leave you feeling unsatisfied, and lead to overeating. Over time, a diet high in processed foods has been linked to obesity, type 2 diabetes, heart disease, and other chronic conditions.
Simple Swaps to Eat Less Processed
Small changes add up. Try swapping:
- Flavored yogurt → Plain yogurt with fresh fruit
- Chips → Veggie sticks with hummus or unsalted nuts
- Sugary cereal → Oatmeal or whole grain options with minimal ingredients
- Deli meat → Fresh grilled chicken or canned tuna in water
- Packaged snacks → A piece of fruit or handful of nuts
When shopping, check labels: the shorter the ingredient list, the better. Look for products without added sugars, sodium, or unfamiliar additives.
A Tool to Help
The free Yuka app lets you scan product barcodes and instantly see the health impact of what you're buying—making it easier to identify better choices at the store.
Sources:
- guthrie.org/blog/how-ultra-processed-foods-affect-your-gut
- heartfoundation.org.nz/about-us/news/blogs/five-ways-to-eat-less-processed-food
- uclahealth.org/news/article/what-you-need-to-know-about-processed-foods-and-why-it-is-so-hard-to-quit-them
- yuka.io/en
This content is for informational purposes only and is not intended as medical advice. For further information, consult a medical professional.
Know More, Save More: How Medical Insurance Works
You probably enroll in health insurance each year, but do you know how to make the most of your plan?
Knowing more about your plan can help you take advantage of in-network providers and stay on top of your health with preventive care.
For example…
Kelly’s Healthcare Journey
Kelly enrolls in health insurance* at work, where her employer pays most of the premium. Kelly’s share of the premium comes out of her paycheck automatically, so she doesn’t have to worry about making payments.
In January, Kelly visits her doctor for her annual checkup. Since her checkup qualifies as preventive care and her doctor is in network, she doesn’t have to pay for the visit—the plan pays 100% of the cost.
A few weeks later, Kelly gets strep throat and visits the doctor, where she pays a copay. Her medical plan pays the rest of the bill.
Later in the year, Kelly breaks her arm. She goes to the emergency room, where she gets an x-ray and a cast. The provider mails Kelly the medical bill. The insurance company also mails an explanation of benefits (EOB), which explains the amount of the bill she has to pay.
Every time Kelly pays for in-network care, it applies to her deductible. Once she meets her full deductible, insurance begins to share costs with her—she pays her coinsurance, and the plan pays the rest.
When Kelly has her cast removed and gets physical therapy, she pays her coinsurance until she reaches her out-of-pocket maximum. Then, her plan pays 100% of the cost for covered in-network services for the rest of the plan year.
Glossary:
Coinsurance | The percentage of the cost you pay for covered services after you meet your deductible.
Copay | A flat fee that you pay for a covered healthcare service.
Deductible | The amount you must pay before your plan will start to share the cost with you.
Explanation of Benefits (EOB) | Explains how the insurance company processed your claim and what portion of the bill is your responsibility.
Network | Doctors, hospitals and other healthcare providers an insurance company contracts with to provide services at discounted rates.
Out-of-Pocket Maximum (OOPM) | The most you pay in a year for covered services that are subject to coinsurance or copays.
Premium | What you pay (usually per paycheck) to have insurance coverage.
Preventive Care |Services like tests, labs and screenings focused on helping you maintain good health.
Plan Year | The period your benefits are effective. Plan years often begin Jan. 1.
*The medical plan in this example covers office visits with a copay, while other services require a deductible and coinsurance. Your medical plan may vary, but the basic terms still apply.
This content is for informational purposes only. Contact your physician and/or insurance provider for information specific to you and your benefits.
Boost Your Finances by Giving Back
How Charitable Donations Can Help at Tax Time
Giving back feels good, and it can be good for your finances, too. Charitable donations don’t just support the causes you care about—they can also lower your taxable income. Here’s how to make your generosity work smarter.
Know What Counts Donations must go to an IRS-recognized nonprofit to qualify for a tax deduction. That includes organizations like religious groups, schools and charities. Gifts to individuals or crowdfunding campaigns usually don’t qualify.
Save Your Receipts For cash or items over $250, get a written acknowledgment from the organization. For non-cash gifts over $500, you’ll need to fill out IRS Form 8283. For items over $5,000, an appraisal is required.
Volunteer? Track Your Costs You can’t deduct your time, but you can deduct expenses like mileage, parking or supplies if they directly support a charitable activity. Save those receipts!
Itemize Your Donations To claim charitable deductions, they must be itemized on your taxes. If your total deductions fall below the standard deduction, a tax break may not apply, but the personal reward still does.
This material is for educational and informational purposes only and is not intended to provide ERISA, tax, legal, or investment advice. MJ Retirement does not endorse or recommend any products, services, or entities mentioned or cited. Consult with a qualified professional for personalized advice tailored to your specific needs.
Spanish - Coming Soon!
Relaciones saludables
Las 5 C de las relaciones saludables
Las relaciones saludables, ya sea con una pareja, un amigo, familiar o colega, no ocurren[A1] por accidente. Requieren intención, esfuerzo y voluntad de presentarse con constancia. Las investigaciones sugieren que las relaciones más fuertes comparten cinco características clave, a menudo llamadas la 5 C: comunicación, compatibilidad, compromiso, cuidado y conexión.
Comunicación
Las relaciones saludables dependen del diálogo honesto y abierto. Eso significa expresar sus pensamientos y sentimientos de forma clara, escuchar sin interrumpir y abordar los conflictos de forma respetuosa en lugar de dejar que crezcan las frustraciones. La buena comunicación no solo se trata de hablar, sino de hacer que la otra persona se sienta escuchada.
Compatibilidad
La compatibilidad no significa que esté de acuerdo con todo. Significa que sus valores, objetivos y prioridades se alinean lo suficiente como para construir algo juntos. Tanto en las amistades como en las relaciones de pareja, los intereses compartidos y el respeto mutuo crean una base que ayuda a que las relaciones superen los desacuerdos.
Compromiso
El compromiso es la voluntad de invertir tiempo y energía en una relación, incluso cuando es inconveniente. Significa estar ahí en los tiempos difíciles, no sólo en los buenos. En las amistades especialmente, mantener la conexión requiere un esfuerzo continuo: estar en contacto, hacer planes y priorizar a las personas que importan.
Cuidado
El cuidado se muestra en actos pequeños y constantes: una palabra amable, un gesto considerado o recordar lo que le importa a alguien. Se trata de expresar amor, apoyo y aprecio con regularidad, no solo en ocasiones especiales.
Conexión
No hay dos personas que vean las cosas de la misma forma. Las relaciones saludables requieren flexibilidad y voluntad para llegar a un acuerdo. La conexión no se trata de llevar una puntuación, se trata de elegir la relación sobre la necesidad de tener la razón.
Cómo fomentar la conexión
Las relaciones necesitan mantenimiento. Ya sea una amistad de décadas o una nueva conexión, aplican los mismos principios: comunicarse abiertamente, mostrar interés y dedicar tiempo a las personas que importan.
mayoclinichealthsystem.org/hometown-health/speaking-of-health/mens-health-checkups-and-screenings-are-key
franciscanhealth.org/community/blog/pelvic-floor-therapy-men
uclahealth.org/news/article/the-hidden-health-risks-of-loneliness-in-men
Este contenido es solo para fines informativos y no pretende ser una recomendación médica. Para obtener más información, consulte a un profesional médico.
Las HSA mejoran con la edad
Una cuenta de ahorros para gastos médicos tiene muchas ventajas, pero hay incluso más beneficios conforme envejece.
Beneficios para cualquier edad
- Deducciones fiscales cuando contribuye
- Retiros libres de impuestos para pagar gastos calificados
- Ganancias libres de impuestos que se acumulan cada año
- Portabilidad (su cuenta HSA siempre será suya, sin importar dónde trabaje)
Mayores de 55 años
Si es mayor de 55 años, puede aportar $1,000 adicionales a su cuenta HSA cada año.
Límites de contribución del IRS para 2026
Mayores de 65 años
Sin importar la edad que tenga, sus fondos de la cuenta HSA se acumulan libres de impuestos. La mejor parte es que una vez que cumpla 65 años, puede usar sus fondos HSA para cualquier gasto sin penalización.* No puede aportar a una cuenta HSA si está inscrito en Medicare, pero los fondos existentes pueden ser una valiosa herramienta de ahorro para la jubilación. De hecho, las cuentas HSA ofrecen condiciones más favorables que las cuentas IRA en cuanto al ahorro para las necesidades de salud en la jubilación.
Ya sea que se acerque a la edad de jubilación o si acaba de empezar su carrera profesional, asegúrese de aprovechar al máximo todo lo que su cuenta HSA tiene para ofrecer.
*Los retiros no médicos estarán sujetos a impuestos como ingresos.
Fuente: Zywave, este contenido es solo para fines informativos. Comuníquese con su médico o proveedor de seguro para obtener información específica para usted y sus beneficios.
¡No olvide su plan de jubilación!
A medida que se acerca el período de inscripción abierta, es el momento perfecto para revisar sus beneficios de jubilación. Estas pequeñas actualizaciones pueden ayudarlo a sentirse más confiado y preparado para los años siguientes.
Revise sus beneficiarios Sus beneficiarios son las personas que recibirán sus ahorros para la jubilación, si algo le sucede. Si recientemente ha tenido cambios de vida importantes (como un matrimonio, divorcio o el nacimiento de un hijo), revise y actualice su designación de beneficiarios para reflejar sus deseos actuales.
Vea si puede ahorrar más ¿Está contribuyendo lo suficiente para alcanzar sus objetivos para la jubilación? Incluso un pequeño aumento en sus contribuciones ahora puede crecer significativamente con el tiempo. Tome un momento para revisar su tasa de contribución y considere incrementarla si lo permite su presupuesto.
Revise sus elecciones de inversión Inicie sesión en su cuenta de jubilación y evalúe cómo se invierten sus fondos. ¿Su asignación actual sigue ajustándose a su plan de jubilación y a su tolerancia al riesgo? Haga ajustes, según sea necesario, para mantener el rumbo hacia el futuro.
Este material es solo para fines educativos e informativos y no pretende dar recomendaciones sobre ERISA, fiscales, legales o de inversión. MJ Retirement no respalda ni recomienda ninguno de los productos, servicios o entidades mencionados o citados. Consulte a un profesional calificado para obtener asesoría personalizada adaptada a sus necesidades específicas.
