Understanding Cancer
Understanding Cancer: Prevention, Early Detection, and What Comes Next
Cancer remains one of the leading health concerns in the United States—but research continues to show that many cases can be prevented, and early detection significantly improves outcomes. Understanding your risk, staying up to date on screenings, and knowing what to expect if something is found can help you take charge of your health.
Prevention Starts with Everyday Choices
While not all cancers are preventable, lifestyle factors play a significant role in reducing risk. According to the American Cancer Society, key steps include:
- Avoiding tobacco in all forms
- Maintaining a healthy weight
- Staying physically active
- Eating a diet rich in fruits and vegetables
- Limiting alcohol consumption
- Protecting your skin from UV exposure
Screenings Save Lives
- Screening tests can detect cancer early—sometimes before symptoms appear—when treatment is most effective. Recommended screenings vary by age, sex, and risk factors, but common ones include:
- Breast cancer: Mammograms starting at age 40–45, depending on risk
- Colorectal cancer: Screening starting at age 45 via colonoscopy or stool-based tests
- Cervical cancer: HPV testing or Pap smears starting at age 25
- Lung cancer: Low-dose CT scans for adults 50–80 with a significant smoking history
- Prostate cancer: PSA testing discussed with a provider starting at age 50 (or earlier for higher-risk individuals)
Talk with your doctor about which screenings are right for you and keep in mind that most of these preventative screenings are available at little to no cost.
If Cancer Is Found
A cancer diagnosis typically involves imaging, lab tests, and often a biopsy to confirm the type and stage. Treatment options—such as surgery, chemotherapy, radiation, immunotherapy, or targeted therapy—depend on the specific diagnosis. Advances in treatment continue to improve outcomes for many types of cancer.
Source: cancer.org/cancer/screening/american-cancer-society-guidelines-for-the-early-detection-of-cancer.html
This content is for informational purposes only and is not intended as medical advice. For further information, consult a medical professional.
Disability Benefits Deep Dive
Over the course of your career, your life may change in ways that may affect your ability to work. Some changes will be expected or even planned for, like the birth of a child. Other life changes are less predictable, like being diagnosed with a serious illness or your spouse breaking a hip and needing full-time care.
Types of Disability Insurance
Should you need to request leave from your job due to injury or illness, there are a few options you may have access to.
Short-Term Disability
Short-term disability allows you to continue being paid a portion of your base pay while you’re on leave due to an injury, illness or pregnancy. This coverage usually begins within a couple of weeks of the event that caused your disability or illness and typically lasts 13 to 26 weeks, although policies vary.
Long-Term Disability
Long-term disability coverage would pay you a set percentage of your regular income after you’ve been disabled for a certain amount of time (like 90 or 180 days).
Many policies define disability differently depending on how long you've been receiving benefits. Initially, you may only need to prove you're unable to perform your own job. After a period of time (often 24 months), some policies shift to a stricter standard that considers whether you can perform any job suited to your education and experience. Policies vary, so it's important to understand the specific terms of your coverage.
FMLA
The federal Family and Medical Leave Act (FMLA) provides unpaid, job-protected leave to employees. FMLA can be requested for various reasons, including:
· Recovering from a serious health condition
· Caring for a loved one with a serious injury or illness
· Bonding with your newborn baby or newly adopted child
To take FMLA leave, you must work for a covered employer and meet some eligibility requirements. Learn more about FMLA eligibility in this employee guide.
Statewide and Supplemental Disability Benefits
Several states have their own leave of absence laws, which might provide you with job-protected leave if you’re injured or become disabled.
For extra protection, you could choose to purchase supplemental disability or Critical Illness coverage outside of your employer.
Source: Zywave
This content is for informational purposes only. Contact your physician and/or insurance provider for information specific to you and your benefits.
Back to School (For Your Wallet)
Back-to-school season is a great time to reset—not just for students, but for your finances too. Whether or not you have kids heading back to class, use this time to refresh your money habits and refocus on your year-end goals.
Review Your Budget Take a look at your recent spending and update your budget for the months ahead. Whether it’s school supplies or just seasonal changes in expenses, a quick check-in now can help you stay on track.
Start Saving for the Holidays The holidays may feel far away, but starting a dedicated savings fund now can ease the stress later. A little each week adds up and can help you avoid debt and last-minute scrambles.
Revisit Your Emergency Fund A good rule of thumb is to have 3–6 months of living expenses saved. If your fund isn’t where it should be, now’s a good time to start contributing again. Even small amounts can help!
Cut Unused Subscriptions Do a quick audit and cancel any streaming services or memberships you’re not using. It's a fast way to free up monthly cash.
Set a Fall Financial Goal What do you want to accomplish before year’s end? Pay down debt? Increase retirement savings? Pick a goal and stay focused through the fall.
This material is for educational and informational purposes only and is not intended to provide ERISA, tax, legal, or investment advice. MJ Retirement does not endorse or recommend any products, services, or entities mentioned or cited. Consult with a qualified professional for personalized advice tailored to your specific needs.
Spanish
Cómo comprender el cáncer
Prevención, detección temprana y qué pasa después[A1]
El cáncer sigue siendo uno de los principales problemas de salud en Estados Unidos, pero las investigaciones continúan demostrando que muchos casos se pueden prevenir y que la detección a tiempo mejora significativamente los resultados. Comprender sus riesgos, mantenerse al día con las pruebas de detección y saber qué esperar si se detecta algo puede ayudarlo a tomar el control de su salud.
La prevención comienza con las decisiones cotidianas
Aunque no todos los tipos de cáncer son prevenibles, los factores relacionados con el estilo de vida desempeñan un papel importante en la reducción del riesgo. Según la Sociedad Americana contra el Cáncer, los pasos clave incluyen:
- Evitar el tabaco en todas sus formas
- Mantener un peso saludable
- Mantenerse físicamente activo
- Comer una dieta rica en frutas y verduras
- Limitar el consumo de alcohol
- Proteger su piel contra la exposición a los rayos UV
Las pruebas de detección salvan vidas
Las pruebas de detección pueden detectar el cáncer a tiempo, a veces incluso antes de que aparezcan los síntomas, cuando el tratamiento es más eficaz. Las pruebas de detección recomendadas varían según la edad, el sexo y los factores de riesgo, pero algunas de las más comunes son:
- Cáncer de mama: mamografías desde los 40 a los 45 años, dependiendo del riesgo.
- Cáncer colorrectal: pruebas de detección desde los 45 años mediante colonoscopía o pruebas de heces.
- Cáncer cervical: pruebas de VPH o pruebas de Papanicolau a partir de los 25 años.
- Cáncer de pulmón: se recomienda una CT de dosis baja para adultos de 50 a 80 años con historial significativo de tabaquismo.
- Cáncer de próstata: se recomienda consultar a un médico sobre hacerse la prueba de PSA a partir de los 50 años (o antes para personas con mayor riesgo).
Hable con su médico sobre qué pruebas de detección son adecuadas para usted y tenga en cuenta que la mayoría de estas pruebas preventivas están disponibles a un bajo costo o de forma gratuita.
Si se detecta cáncer
Un diagnóstico de cáncer normalmente implica hacerse imágenes, pruebas de laboratorio y, a menudo, una biopsia para confirmar el tipo y etapa. Las opciones de tratamiento como la cirugía, quimioterapia, radiación, inmunoterapia o terapia dirigida dependen del diagnóstico específico. Los avances en los tratamientos continúan mejorando los resultados para muchos tipos de cáncer.
Fuentes: cancer.org/cancer/screening/american-cancer-society-guidelines-for-the-early-detection-of-cancer.html
mayoclinic.org/diseases-conditions/cancer/diagnosis-treatment/drc-20370594
Este contenido es solo para fines informativos y no pretende ser una recomendación médica. Para obtener más información, consulte a un profesional médico.
Análisis en profundidad de los beneficios por discapacidad
A lo largo de su carrera profesional, su vida puede cambiar de maneras que pueden afectar su capacidad para trabajar. Se esperan o incluso se planean algunos cambios, como el nacimiento de un hijo. Otros cambios en la vida son menos predecibles, como recibir un diagnóstico de una enfermedad grave o que tu cónyuge se fracture la cadera y necesite cuidados a tiempo completo.
Tipos de seguro por incapacidad
Si necesita solicitar una licencia laboral debido a una lesión o enfermedad, existen varias opciones a las que puede tener acceso.
Incapacidad a corto plazo
La incapacidad a corto plazo le permite seguir recibiendo una parte de su salario base mientras se encuentra de licencia por lesión, enfermedad o embarazo. Esta cobertura suele comenzar un par de semanas después del evento que causó su incapacidad o enfermedad y normalmente dura entre 13 y 26 semanas, aunque las pólizas varían.
Incapacidad a largo plazo
La incapacidad a largo plazo le pagaría un porcentaje fijo de sus ingresos habituales después de haber estado incapacitado durante un período de tiempo determinado (como 90 o 180 días).
Muchas pólizas definen la incapacidad de manera diferente según el tiempo que se lleve recibiendo beneficios. Inicialmente, es posible que solo necesite demostrar que no puede desempeñar su propio trabajo. Después de un periodo de tiempo (normalmente 24 meses), algunas políticas adoptan un estándar más estricto que considera si usted puede desempeñar cualquier trabajo según su educación y experiencia. Las pólizas varían, así que es importante comprender los términos específicos de su cobertura.
FMLA
La Ley federal de Licencia Familiar y Médica (FMLA) proporciona a los empleados una licencia no pagada, pero con protección del trabajo. La FMLA se puede solicitar por varios motivos, incluyendo:
- Recuperación de una afección grave de salud
- Cuidar a un ser querido con una lesión o enfermedad grave
- Crear un vínculo con su bebé recién nacido o hijo recién adoptado
Para tomar la licencia FMLA, debe trabajar para un empleador cubierto por la ley y cumplir ciertos requisitos de elegibilidad. Conozca más sobre la elegibilidad para la FMLA en esta Guía para el empleado.
Beneficios estatales y complementarios por incapacidad
Varios estados tienen sus propias leyes sobre licencias por ausencia, que podrían proporcionarle una licencia con protección del empleo si sufre una lesión o queda discapacitado.
Para mayor protección, podría elegir adquirir una cobertura complementaria por discapacidad o enfermedad grave fuera de su empleador.
Fuente: Zywave, este contenido es solo para fines informativos. Comuníquese con su médico o proveedor de seguro para obtener información específica para usted y sus beneficios.
Regreso a clases (para su cartera)
La temporada de regreso a clases es un gran momento para reiniciar; no solo para los estudiantes, sino también para sus finanzas. Tenga o no hijos que regresan a clases, use este momento para revitalizar sus hábitos financieros y volverse a enfocar en sus objetivos de fin de año.
Revise su presupuesto Eche un vistazo a sus gastos recientes y actualice su presupuesto para los siguientes meses. Ya sea por útiles escolares o simplemente cambios estacionales en los gastos, una revisión rápida puede ayudarlo a mantener el rumbo.
Comience a ahorrar para las fiestas Las fiestas pueden sentirse muy lejanas, pero comenzar ahora con un fondo de ahorro exclusivo puede aligerar el estrés después. Un poco cada semana suma y puede ayudarlo a evitar deudas y prisas de última hora.
Revise su fondo de emergencia Una buena regla general es tener ahorrados entre 3 y 6 meses de gastos de manutención. Si su fondo no está donde debería estar, ahora es un buen momento para volver a hacer aportaciones. ¡Hasta las cantidades pequeñas pueden ayudar!
Cancele suscripciones sin usar Haga una revisión rápida y cancele cualquier servicio de streaming o suscripción que no esté usando. Es una forma rápida de liberar dinero mensualmente.
Establezca un objetivo financiero para el otoño ¿Qué quiere lograr antes del final del año? ¿Pagar sus deudas? ¿Aumentar sus ahorros para la jubilación? Elija un objetivo y manténgase enfocado durante el otoño.
Este material es solo para fines educativos e informativos y no pretende dar recomendaciones sobre ERISA, fiscales, legales o de inversión. MJ Retirement no respalda ni recomienda ninguno de los productos, servicios o entidades mencionados o citados. Consulte a un profesional calificado para obtener asesoría personalizada adaptada a sus necesidades específicas.
